Un’indagine condotta dal Nucleo di Polizia Economico-Finanziaria della Guardia di Finanza di Catanzaro ha svelato un imponente sistema di trasferimenti di denaro illeciti finalizzato a eludere i limiti normativi antiriciclaggio. Il bilancio complessivo dell’attività ispettiva ammonta a 264 operazioni irregolari individuate, per un volume finanziario che supera i 7.000.000 di euro, accompagnate dall’irrogazione di sanzioni amministrative per quasi 100.000 euro.
Il meccanismo dello smurfing e l’elusione dei limiti
Al centro degli accertamenti figura la tecnica nota come smurfing, che consiste nel suddividere le somme di denaro in molteplici transazioni di importo inferiore alla soglia consentita. Secondo quanto ricostruito dagli investigatori, quarantasei soggetti, tra cittadini italiani e stranieri operanti sull’intero territorio nazionale, frazionavano sistematicamente il denaro avvalendosi di differenti istituti di pagamento.
Tale condotta permetteva di eludere le limitazioni previste dalla normativa vigente, nello specifico l’articolo 49, comma 2, del decreto legislativo 231 del 2007, che fissa un tetto massimo di 1.000 euro per i trasferimenti tramite money transfer. Sebbene ogni singola operazione rispettasse formalmente il limite normativo, la frammentazione sistematica consentiva di movimentare capitali di gran lunga superiori. Le rimesse avevano come destinazione principale Paesi asiatici e africani ritenuti ad alto rischio di riciclaggio.
Le verifiche sui due operatori di Lamezia Terme
Gli approfondimenti investigativi hanno preso le mosse da un’attenta valutazione del rischio sviluppata dai finanzieri catanzaresi per individuare gli operatori money transfer maggiormente esposti a vulnerabilità antiriciclaggio nella provincia. Le ispezioni mirate nei confronti di due agenzie di Lamezia Terme hanno permesso di estendere i controlli a livello nazionale, tracciando la fitta rete di transazioni illecite.
L’operazione si inserisce nella più ampia strategia di prevenzione e contrasto all’utilizzo del circuito finanziario legale per il reimpiego di capitali di illecita provenienza, a tutela della trasparenza e della legalità economica.
